Casio ClassPad fx-CP400 - Manual (Página 190)

Capítulo 11 : Aplicación Financiera 190
Amortizaciones
c
a
1 pago
Número de pagos
1 PM1 PM2 Last ............ ................... ..........
b
1 pago
Número de pagos
1 PM1 PM2 Last ............. ................ .............
e
d
a : porción de intereses del pago PM1 (INT)
b : porción principal del pago PM1 (PRN)
c : saldo principal después del pago PM2 (BAL)
d : total principal pagado de PM1 a PM2
(
ΣPRN)
e : interés total pagado de PM1 a PM2 (
ΣINT) a + b = un repago (PMT)
BAL
0
= PV (cuando “Payment Date” es “End”)
INT
1
= 0 , PRN
1
= PMT (cuando “Payment Date” es
“Begin”)
Conversión entre tasa de interés nominal y tasa de interés efectiva
La tasa de interés nominal (valor I % ingresado por el usuario) se convierte a una tasa de interés efectiva ( I % ' )
para préstamos a plazos donde el número de pagos anuales es diferente del número de períodos de cálculo
de compuestos anuales.
I%' =
I%
(1 + ) – 1
[C/Y ]
[P/Y ]
{ }
×
100
100
× [C/Y ]
El siguiente cálculo se lleva a cabo luego de convertir la tasa de interés nominal en efectiva y el resultado se
aplica a los cálculos subsiguientes.
i = I%' ÷ 100
Conversión de intereses
EFF =
n
APR/ 100
1 + – 1
× 100
n
APR =
100
EFF
1 + – 1
× n × 100
1
n
Costo/venta/margen
CST = SEL
100
MRG
1 – SEL =
100
MRG
1 –
CST
MRG (%) =
SEL
CST
1 –
× 100
INT
PM1
= I BAL
PM1–1
× i I × (signo PMT)
PRN
PM1
= PMT + BAL
PM1–1
× i
BAL
PM2
= BAL
PM2–1
+ PRN
PM2
Σ PRN = PRN
PM1
+ PRN
PM1+1
+ … + PRN
PM2
PM2
PM1
Σ INT = INT
PM1
+ INT
PM1+1
+ … + INT
PM2
PM2
PM1